银监发办（2017）45号 关于开展银行业“违法、违规、 …

为进一步防控金融风险，治理金融乱象，坚决打击违法违规违章的行为，督促银行业金融机构加强合规管理，扎严制度笼子，稳健规范发展，更好的服务于实体经济，决定在银行业金融机构中全面开展“违法金融法律、违法监管规则、违法内部规章”(下称三违反)行为专项治理工作。现将有关事项通知如下：通过开展“三违反”行为专项治理，促使银行业金融机构进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障，消除风险管控盲区，切实做到令行禁止，着力打造“铁的信用、铁的制度、铁的纪律”，确保“不越监管底残、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。1、是认真落实治理工作的主体责任和监管责任，正视问题和风险隐患、 敢于揭盖子，要举一反三，以小见大，注重查错纠弊，严厉整改问责。3、是紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，重点关注二级及以下分支机构及其负责人，加强薄弱环节、案件多发领域风险排査，对合规管理抓早抓小，真正发挥内部规章制度“第一道闸门”作用。4、是将监管规则内植于经营管理，嵌入整个运行体系。查缺补漏，筑好“蓠芭”，做到有规可依、有规必依、纠查必严、违规必惩。对存在问題的机构和员工，要发現一起查处一起。涉嫌违法犯罪的要及时移送司法机关。5、是继续弘扬“铁账本、铁算盘、铁规章”的“三铁”传统，管好自己的员工，做好自己的业务，看好自己的资金各级监管机构要增强同风险赛跑的意识，履行好守护人的职责。监管检查原則上采取“双随机”方式进行，应实现辖内机构类别全覆盖，并注重对法人机构的检查。同时，各银监局在2017年实施的所有检查项目中，都应全面落实“三违反”专项治理工作的检查要点。各银监局在监管检查中要注意收集整理2-3个典型案例，对分支机构因总行制度缺陷和管理漏洞而发生的问题，应在检查报告中予以体现。同时，对检查中发现的重大风险问题，应及时专题报送银监会。对三违法专项治理工作中发现的问题，银监会金融机构要落实风险管控的主体责任，切实整改，严肃问责。对一时难以整改问责到位的问题，要建立台账，明确时限，责任到人。各级监管机构要强化监管处罚，真正落实三铁三见要求：(二)是切实做到应处必处，应罚尽罚，特别是对于重大经营管理信息的隐瞒不报、花样翻新的利益输送等问题，要从严从重处罚。对高管人员违规参与非法融资活动的，坚决依法取消任职资格。对检查发现的案件线索，要及时移送司法机关。各级监管机构要严格按照中央八项规定精神和整治四风要求，依法廉洁开展治理工作，严格执行银监会现场检查纪律，严格遵守保密规定，对于违法各项纪律的行为要坚决纠正并严肃处理。精财视界：配资炒股新玩法，陆港通背后的秘密精财视界：失传已久的股市秘籍，四度空间理论你听说过吗？（下）精财视界：失传已久的股市秘籍，四度空间理论你听说过吗？（上）精财视界：揭秘“道氏理论”实战性极强的精髓运用法则精财视界：一、二、三线轮动背后的秘密(下)精财视界：一、二、三线轮动背后的秘密(上)精财视界：从财务三大表关系，看财务造假背后的逻辑精财视界：财报三张表里暗藏玄机，快读有诀窍郑重声明：东方财富网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。东方财富网不保证该信息（包括但不限于文字、数据及图表）全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实，不对您构成任何投资建议，据此操作，风险自担。